Проверка контрагента

Уже не раз звучала мысль о специфичном складе многих отечественных предпринимателей. Лучшая защита — проверка контрагента, проведенная заранее, лучше до заключения договора. Через раз мы натыкаемся на случай, когда сторона не выполняет своих обязательств.  А если таких обязательств много, то «сливает» компанию и открывает новую, таким образом избавившись от долгов. Деньги, в этом случае, не вернуть даже через суд.

Что же делать? Как защититься? Многое решает простая проверка контрагента через открытые источники. Для того, чтобы проверить будущего партнера нам понадобятся исходные данные организации: наименование и ИНН компании.

Проверка контрагента на «стабильность»

1. Первое, с чего стоит начать – в каком состоянии находится компания — не находится ли она в стадии реорганизации (читай – ликвидации) или банкротства, не стоит ли отметка о недостоверности сведений. Посмотреть выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП можно здесь — http://egrul.nalog.ru/#, сообщения о регистрационных действиях или банкротстве также можно увидеть на сайте http://www.vestnik-gosreg.ru/ (сайт Вестника государственной регистрации). Основные данные и сообщения о каких-либо «движениях» также можно просмотреть на ресурсе http://fedresurs.ru/.
2. В этом ключе неплохо бы «пробить» юридический адрес и директора. Если компания зарегистрирована по адресу, по которому также зарегистрирован еще десяток юридических лиц (так называемый «адрес массовой регистрации»), я б не советовал. Проверить адрес массовой регистрации можно на сайте той же налоговой — https://service.nalog.ru/addrfind.do. Вполне возможно, что директор компании не является ее фактическим руководителем, а, как называли таких в фильме «Волк с Уолл-Стрит», «мурзилка». То есть подставной учредитель, читай – «бомж», которого попросили поставить трясущейся рукой свою закорючку. И таких компаний, у нашего героя тоже может быть с десяток.

Проверить директора на многозадачность вы сможете используя разные картотеки и базы данных, вроде СБИС, Картотека.ру и прочие.

Проверка на долги

3. Теперь мы знаем о том, что компания стабильно работает. Однако, за внешним лоском стабильности могут скрываться шестизначные (или иные) цифры долга будущего партнера. Важно в первую очередь знать, в каких судебных процессах и в качестве кого (истца, ответчика, третьего лица) компания принимала участие. Понятно, что если за последний год ваш будущий контрагент проиграл в 10 процессах о взыскании средств в качестве ответчика, дела его плохи и вести с ним, какую бы то ни было, совместную деятельность не рекомендуется. Картотека дел арбитражных судов — http://kad.arbitr.ru/. Картотека дел судов общей юрисдикции (в том числе военных и арбитражных судов) — https://rospravosudie.com/.
4. Исходя из прошлых пунктов, можно узнать, работает ли компания «в минус». Например, если в СБИС вы подсмотрели, что ее обороты за прошлый год составляли 10 млн., а задолжала компания, судя по решениям судов, 15 млн. – делайте выводы.
5. Если мы убедились в том, что контрагент кому-то должен, важно знать сколько открыто в отношении него исполнительных производств. Узнать о начатых исполнительных производствах можно по ссылке — http://fssprus.ru/iss/ip.
6. Кроме официальных источников информации, компанию можно проверить, например, по упоминаниям в СМИ и бизнес-среде. Хотя, практика показывает, что СМИ сейчас не всегда честны. Много заказных материалов, особенно, если предприятие или работающие в нем лица имеют политический или общественный вес. Если партнер — довольно крупное или среднее предприятие, то его деятельность не пройдет незамеченной. Также хорошо было бы поинтересоваться в знакомых бизнес-кругах о работе данной организации. Может у кого-то был горький опыт взаимодействия. Скажем, пункт достаточно сложный для объективного понимания.
7. О стабильной работе организации может свидетельствовать и участие ее в госзакупках. Многие знают, что сейчас опасно брать госзаказ и не исполнить его. Ведь попав в реестр недобросовестных поставщиков. Тем более данный реестр ведется не по компаниям, а по учредителям и руководителям юридических лиц. Данные из РНП — http://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier/dishonestSuppliersQuickSearch/search.html. Во вкладке «Расширенный поиск» или «Реестр контрактов» сайта http://zakupki.gov.ru/ можно удостоверится в каких закупках победила компания (в первом случае), какие контракты исполнила или не исполнила (во втором).